Титов предложил изменить проверку «подозрительных» денежных операций

0
0

Экспертный центр уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей Бориса Титова выработал предложение по механизму анализа «подозрительных операций», согласно которому предлагается проверять банковские операции до 5 миллионов рублей без их приостановки и блокировки счета, говорится в презентации, представленной на рабочем совещании по механизму реабилитации клиентов.

Предполагается, что проверка таких операций без их приостановки может проводиться до трех раз в течение года, в рамках взаимодействия с ФНС.

Как пояснила позже журналистам руководитель экспертного центра Анастасия Алехнович, предполагается создание некоего канала взаимодействия банков с ФНС в режиме онлайн.

«Это позволит снизить затраты банка на необходимые процедуры проверки и в целом увеличит достоверность данных, которые собирает банк, а для добросовестного предпринимателя значительно снизит временные и финансовые затраты на доказывание своей добросовестности», — говорится в презентации.

По данным представителя Росфинмониторинга, который присутствовал на совещании, в 2017 году было приостановлено более 600 тысяч «подозрительных операций». По словам Алехнович, в основном речь идёт о счётах микро-, малого и среднего бизнеса. При этом из этих 600 тысяч операций лишь около двух тысяч обращений о реабилитации было удовлетворено. «Это говорит о том, что предпринимателю, так как процедура очень долгая, не ясная и непонятная, легче попытаться открыть счет в другом банке, чем оспаривать и бороться», — полагает Алехнович.

Около 80% из 600 тысяч случаев приостановки операций можно было бы избежать при взаимодействии банков с ФНС, добавила руководитель экспертного центра.

Источник

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here